「ファイナンシャルプランニング」ってなんのことでしょうか？
「予定」や「計画」または「夢」や「目標」をライフプランと位置づけて、
そのライフプランを達成するための資金計画のことをファイナンシャルプランニングといいます。
難しいですか？
もっとわかりやすく言うと、旅行したいとか、家を建てたいとか…。
なんでもいいですが、目標がありますよね。
その目標に合理的に効率的にたどりつくには計画が必要なんです。それが「ファイナンシャルプランニング」です。
ファイナンシャルプランニングは、夢や目標を実現するためのツール
ファイナンシャルプランニングには、プロセスやルールがあって、そのプロセスとルールを知ることはとても重要なことです。
人はそれぞれ生き方や考え方が違いますし、人生に対する夢や希望も千差万別です。もちろん家族や生活する環境・経済基盤も違います。しかし、どのような生き方をするにしても金銭的な問題は避けては通れません。
税金や公共料金・年金・教育資金・住宅ローン・生命保険・損害保険・不動産など暮らしの中の金融システムは益々複雑を極め、「何が最良」で「どれが最善」かを理解して 選択をすることは非常に難しい状況になってきています。
そこで生まれたのが、家計に関する幅広い知識を備えた「ファイナンシャルプランナー」です。
つまり、個人や家族が安心して 暮らすために家計に関する金銭的な裏付け作りをアドバイスする「家計の専門家」です。
ファイナンシャルプランナーが関わる業務
| ライフプランニング ライフプラン | ・ライフプラン ・教育資金準備 ・住宅取得資金準備 ・住宅ローンの見直し ・社会保険・健康保険Ｑ＆Ａ |
| 金融関連 | ・金融商品の選択と分散 ・預貯金運用アドバイス ・外貨預金Ｑ＆Ａ |
| 不動産関連 | ・不動産の取得・保有と税金に関する質問 ・不動産の賃貸・譲渡 ・不動産の有効活用 ・不動産投資 |
| 年金関連 | ・国民年金 ・厚生年金 ・遺族年金 |
| 保険関連 | ・生命保険の加入・見直し ・損害保険の加入・見直し ・個人年金保険 ・医療保険 |
| 税金関連 | ・確定申告・青色申告 ・税への質問 ・納税資金対策 |
| 相続・事業承継関連 | ・相続財産とその評価 ・相続対策 ・遺言・贈与に関する質問 ・事業承継対策 |
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